La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS), ante diversas consultas y en salvaguarda de los intereses de los ciudadanos, advierte que vienen operando en el país esquemas que realizan actividades financieras sin estar registradas o sin contar con autorización de la SBS.
Cabe precisar que, conforme al Decreto Legislativo N°1106 y la Resolución SBS N°6338-2012 y sus modificatorias, las personas o empresas que pretendan realizar actividades de préstamo deben estar inscritas en el ‘Registro de Empresas y Personas que efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda’, lo cual faculta a la SBS a supervisarlas en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
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- Las siguientes entidades y esquemas no cuentan con autorización de la SBS para captar dinero del público:
| Nombre de las páginas | Páginas en redes sociales |
|---|---|
| Margarite S.A.C. – Emprende Margarite | https://www.facebook.com/Emprende.Margarite https://www.instagram.com/emprendemargariteoficial/?next=%2F |
| Huerto Capital S.A.C. - Huerto Capital | https://huertocapital.com/ https://facebook.com/101106529255718/ https://www.instagram.com/huertocapital.pe/?next=%2F |
| Blue Lock Invesment E.I.R.L. - Blue Lock Investment | https://bluelockinvestment.com/ https://www.facebook.com/people/Blue-Lock-Investment/100078899735365/ |
Cabe señalar que conforme al artículo 11 de la Ley N°26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, toda persona que pretenda captar o recibir dinero de terceros, en forma de depósito, mutuo o cualquier otra modalidad, requiere la autorización previa de la SBS.
- Asimismo, se han detectado las siguientes supuestas empresas que ofrecen préstamos fraudulentos a través de Internet, Facebook y WhatsApp:
| Nombre de empresas | Forma de contacto |
|---|---|
| Finanzas Crediticias SAS | https://www.facebook.com/100085387487120/ Contacto vía WhatsApp |
| Fast Cash | http://www.pefastcash.com http://www.agfkjd1.cc/android.html (Aplicativo de Play Store) |
| Corporación Co-Fundtec | https://facebook.com/110963145035417/ |
| Financiera Quillabamba | Contacto vía WhatsApp |
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Según explicó la SBS, dichas entidades son fraudulentas, pues ofrecen préstamos con la condición de que, previamente, los interesados realicen depósitos de dinero, por concepto de pólizas, seguros de créditos, gastos o comisiones, sin que finalmente cumplan con desembolsar los préstamos ofrecidos.
Además, se han detectado los siguientes aplicativos (App) o plataformas virtuales a través de los cuales se ofrecen y desembolsan préstamos de dinero, sea a solicitud del usuario o, incluso, sin que el usuario los haya solicitado.
Asimismo, al momento de requerir a los usuarios el pago de los préstamos, estos App incluyen cargos e intereses elevados, y amenazan a los usuarios con informar a todos sus contactos su supuesta condición de deudor. Por tanto, se recomienda no consultar ni descargar estos App o similares.
- Incadinero
- Viva Crédito
- Credibus
- Billete Plus
- MonedaCome
- Novocrédito
¿Cómo denunciar los portales que ofrecen esquemas de informalidad financiera?
Finalmente, la SBS invocó a la población en general a informarse adecuadamente y tomar las previsiones del caso, cuando deba decidir dónde ahorrar o invertir su dinero, o requerir un servicio financiero de cualquier tipo. “Cualquier consulta o denuncia relacionada con personas o empresas que presten servicios financieros, sin autorización de la SBS o sin encontrarse registrados, puede ser presentada a esta entidad, a los teléfonos 0-800-10840 (línea gratuita a nivel nacional) o 01-200-1930″.
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