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El uso y transferencia de los activos virtuales, como el bitcoin, viene experimentando a nivel mundial un rápido crecimiento, y Perú no es la excepción.
Sin embargo, este mercado también afronta riesgos, por ejemplo, ser usado por los criminales para lavar los activos ilícitamente obtenidos o financiar actividades terroristas, advierte la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).
Es por ello que, hace unos meses, se incorporó en la legislación peruana a los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) como sujetos obligados en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA/FT).
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Dichos proveedores comprenden a cualquier persona natural con negocio o persona jurídica, domiciliada o constituida en el país que, como negocio, realiza intercambio entre activos virtuales y monedas fiat o de curso legal.
¿Qué es la Regla del viaje?
Esta norma también incluye como novedad un capítulo sobre transferencias de activos virtuales que comprende la Regla de Viaje, que se aplicará a todas las transferencias que se realicen con estos instrumentos.
Así, las transferencias de criptomonedas, ya sean nacionales o internacionales, recibirán el mismo tratamiento que las transferencias electrónicas.
Esto significa que las plataformas requerirán mayor información pues para este propósito, los proveedores deberán cumplir con obtener y conservar información sobre el ordenante y el beneficiario de la operación y poner esta información a disposición de las autoridades, previa solicitud.
Dicha obligación entrará en vigencia a los dos años de publicada la norma, precisa la superintendencia.
La norma también ha modificado el reglamento de infracciones y sanciones en materia de prevención del LA/FT, así como el procedimiento de atención de las solicitudes de levantamiento del secreto bancario.
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Economista de la Universidad de Piura. Actualmente se desempeña como redactor de Finanzas en Diario Gestión.
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