Este año las principales acciones de EE.UU., que conforma el índice S&P 500, han subido cerca de 15% y muchos peruanos están buscando beneficiarse de estos resultados, usando los fondos mutuos como instrumento diversificado.
A julio, el mercado de fondos mutuos registró 383,947 partícipes y un total de S/ 41,191 millones de patrimonio administrado, lo que representa un incremento de 12.5% y 41.4% en el último año, según datos de la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV).
En esta línea, hay un fondo mutuo específicamente de acciones que ha logrado capturar la atención de los inversionistas y que pertenece a una Sociedad Administradora de Fondos (SAF) no bancaria.
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‘Cobra Achorada’, como se le conoce en la app de inversiones Flip, se convirtió al cierre de julio en el vehículo de acciones con mayor número de inversionistas, superando por primera vez tanto a los fondos bancarios como no bancarios.
Al séptimo mes, el fondo mutuo gestionado por Independiente SAF sumó 2,195 partícipes, dejando en segundo lugar al fondo de Credicorp Capital de acciones en EE.UU. (2,064) y en tercer lugar a Interfondos (1,318). En agosto, el fondo de Flip ya habría alcanzado los 3,700 inversionistas.
| Fondo mutuo | Administradora | Moneda | Partícipes (julio 2024) |
|---|---|---|---|
| Cobra Achorada (Independiente Agresivo Dólares) | Flip (Independiente SAF) | US$ | 2,195 |
| Credicorp Capital Acciones EE.UU. | Credicorp Capital | US$ | 2,064 |
| IF Acciones | Interfondos | S/ | 1,318 |
El rendimiento histórico anual de “Cobra achorada” es de 10% en promedio en dólares y la filosofía de inversión es de largo plazo. En lo que va del año, acumula una ganancia superior a 12% en dólares y se ha posicionado como el noveno fondo mutuo más rentable en el 2024, de una lista de 239.
Los fondos mutuos de acciones registran una amplia gama de retornos que van desde 3% hasta 13% a la quincena de agosto, según datos de Economática.
¿Cuál es el perfil del inversionista peruano?
El inversionista peruano se caracteriza por tener un perfil conservador y, por ello, la balanza se inclina hacia los fondos mutuos que realizan pagos de intereses periódicos (fondos de renta fija).
Así, el 39.30% del total de inversionistas está en fondos mutuos de renta fija en soles; mientras que los fondos de renta fija en dólares representan un 18%.
También hay cierta preferencia por los fondos flexibles que tienen una composición entre bonos o depósitos y acciones. Los fondos flexibles en soles y los fondos de renta fija en dólares tienen una representación de 17.2% y 11.9%, respectivamente.
Cerca del 90% de los partícipes se encuentran en estas 4 clases de fondos
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Economista de la Universidad de Piura. Actualmente se desempeña como redactor de Finanzas en Diario Gestión.
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