Las empresas gestoras de activos en Perú se han visto obligadas en los últimos tiempos a reducir el costo de sus servicios. Ello, para hacer frente a la competencia de las múltiples plataformas online de inversión que existen hoy en el mercado.
“(Han aparecido) plataformas tecnológicas que entregan mucha menos asesoría, pero son más baratas. No solo son locales, sino internacionales. Hay muchas plataformas norteamericanas en las que cualquier latinoamericano crea una cuenta de manera súper rápida y te pones a invertir a muy bajo costo”, señaló, Renzo Vercelli, Country Manager para Chile & Executive Director de Wealth Management de Sura Investments.
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“Los ingresos (de los gestores patrimoniales) han caído porque lo que tú le puedes cobrar hoy en día a un cliente es menor de lo que le podrías cobrar 5 o 6 años atrás”, añadió el ejecutivo.
Vercelli señaló además que no solo las plataformas online compiten con los gestores patrimoniales, sino también un tipo de producto en particular: los ETF. Estos son fondos de inversión que cotizan en la bolsa, así como lo hacen las acciones de las empresas.
Cuando una persona invierte en un ETF, es como si adquiriera una parte de un fondo de inversión que, a su vez, coloca su capital en distintos activos.
“Los ETF son vehículos de inversión pasiva que son mucho más baratos (que recurrir a un gestor patrimonial)”, apuntó Vercelli.
Buscando eficiencia
La reducción de precios no es la única medida que han adoptado los gestores patrimoniales para afrontar la mayor competencia. En paralelo, han elevado el monto mínimo de inversión exigido al cliente para que este pueda acceder a un asesor presencial.
“(En toda la región) estamos buscando canales comerciales más baratos. En Chile, por ejemplo, hace 15 años un cliente con 5,000 mil dólares tenía un asesor presencial que manejaba una cartera de 1,000 clientes. Hemos ido aumentando el límite para ofrecer un asesor presencial, esa es una forma de ganar eficiencia. Un asesor presencial hoy en día maneja una cartera de 100 clientes, pero un asesor remoto puede atender entre 400 y 1,000 clientes”, refirió Vercelli.
“Es mucho más barato un asesor remoto que pueda, con distintas herramientas, asistir a más clientes”, recalcó el ejecutivo.
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Consolidación
Otro fenómeno que se está observando en el mercado de la gestión de patrimonios es el de la consolidación entre distintos competidores.
Por ejemplo, explicó Vercelli, dos empresas podrían juntar sus activos y buscar eficiencias, compartiendo el área de riesgo o contratando un único oficial de cumplimiento, en lugar de que cada una lo haga por su cuenta.
“En la industria de asset management nosotros vemos que van a ir buscando una consolidación”, enfatizó el directivo de Sura Investments.
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