Cuatro consejos para proteger el patrimonio antes de invertir

El mercado de capitales peruano ha registrado crecimiento, destacando el aumento de nuevos inversionistas en la Bolsa de Valores de Lima (BVL) tras el lanzamiento de las acciones del puerto Chancay, por ejemplo.

La amplia gama de productos disponibles en el mercado peruano permite a los inversionistas encontrar alternativas adecuadas a su perfil de riesgo. Sin embargo, es fundamental realizar un análisis exhaustivo antes de tomar decisiones que podrían impactar significativamente en su futuro financiero.

En ese marco, Javier Gamboa, gerente de Seguros Financieros y Pensiones de Rimac, brindó cuatro consejos para proteger el patrimonio antes de invertirlo.

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• 1. Priorizar entidades reguladas por la SBS y la SMV:

Uno de los primeros aspectos a considerar al evaluar una opción de inversión, es verificar si la entidad está regulada por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) o la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV). Esta acción ayudará a garantizar el cumplimiento de normativas locales diseñadas para proteger al inversionista.

• 2. Evaluar la solidez financiera de la entidad:

Además de la regulación, es vital revisar la solidez financiera de la entidad. Esto incluye analizar sus estados financieros, historial de rendimiento, y años de operación en el mercado. Una entidad con un historial sólido proporciona mayor seguridad de que se trata de una organización profesional que protege los intereses de sus inversionistas.

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• 3. Alinear las inversiones al perfil de riesgo:

Una vez seleccionada una entidad confiable, es necesario evaluar los productos de inversión disponibles según el perfil de riesgo del inversionista.

‘’Por ejemplo, aquellos con un perfil conservador podrían optar por instrumentos de renta fija, como bonos, que ofrecen menor volatilidad. Por otro lado, los perfiles más agresivos podrían considerar acciones, que, aunque tienen mayor volatilidad en el corto plazo, presentan un potencial de rentabilidad más alto a largo plazo’', explicó Gamboa.

Entre las alternativas de inversión que han ganado popularidad en el Perú, se encuentran los seguros de vida con componente de inversión. Estos productos combinan la protección familiar con la posibilidad de generar rentabilidad.

• 4. Diversificación: clave para reducir riesgos:

Diversificar las inversiones es otra estrategia esencial para reducir riesgos. Lo ideal es no invertir en lo mismo siempre y buscar alternativas de activos y geografías. La diversificación permite mitigar los riesgos asociados a concentrar el capital en un solo tipo de activo o mercado, aumentando así la seguridad y estabilidad de la cartera.