Cuatro mitos sobre las inversiones en fondos mutuos

La Asociación de Administradoras de fondos Mutuos del Perú (FMP) resaltó que la industria de fondos mutuos mostró una recuperación importante en los últimos seis meses del 2023. Por su parte, la Superintendencia de Mercado de Valores (SMV) mencionó que, al cierre de noviembre del 2023, el patrimonio administrado por los fondos mutuos de inversión en valores ascendió a US$ 8,495.66 millones. Este monto es mayor en 12.9% respecto al cierre de noviembre de 2022.

Si se compara con el patrimonio de diciembre de 2022 (US$ 7,421 millones), se registró un crecimiento de 14.5% en los primeros 11 meses del 2023.

“Al ser un mercado en ascenso, son muchos los nuevos inversionistas que lo han considerado dentro de sus primeras opciones de modelo de inversión. Las personas buscan invertir sus excedentes, ya sean estos por el pago de la gratificación, CTS, ahorros, etc. Optar por esta opción consiste en aportar de forma voluntaria ciertas cantidades de dinero para que sean invertidos por las sociedades administradoras de fondos para obtener buenas rentabilidades”, indica Carlos Berckholtz, gerente comercial de Interfondos.

Esta es una operación sencilla y adecuada para quienes desean mantener un control regulado de su capital, pero también está asociada a ciertos argumentos que generan incertidumbre en un potencial inversionista. En este sentido, Interfondos ha elaborado una lista de 4 mitos que existen sobre los fondos mutuos.

1. “La inversión en fondos mutuos es exclusivamente para inversionistas con trayectoria”: El dinero invertido es administrado por un grupo de profesionales expertos, por lo que no es necesario conocer el mercado ni ser un inversionista experto para acceder a este. Además, se puede contar con la asesoría de un especialista.
2. “Al invertir en fondos mutuos se asumen altos costos de comisión”: Aunque los fondos mutuos tienen comisiones asociadas a la administración del patrimonio, estas son bajas y permiten al partícipe acceder a retornos superiores a los de las alternativas de ahorro más tradicionales. Uno de los beneficios adicionales de los fondos mutuos es que se encuentran exonerados del ITF.
3. Para acceder al mercado de Fondos Mutuos necesito grandes capitales”: En la industria existen fondos a los que se pueden acceder desde US$ 50.
4. “Los fondos mutuos invierten en exclusivamente en acciones”: En el mercado se pueden encontrar productos en el que se invierten varios tipos de activos financieros, diversidad de emisores y distintos mercados, siendo una excelente alternativa para diversificar su patrimonio.

Carlos Berckholtz, gerente comercial de Interfondos considera que “al comprender y desafiar estos mitos comunes, los inversores pueden tomar decisiones informadas y realistas sobre la inversión en fondos mutuos. La educación continua y la consulta con asesores financieros pueden ser herramientas valiosas para maximizar el potencial de esta forma de inversión”.