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Entre el 2021 al 2023, 100,000 inversionistas salieron de fondos mutuos, retirando un patrimonio que asciende a US$ 28,707 millones. En este contexto, Diego Icaza, gerente general del BBVA Asset Management Perú, explicó en Gestión a la N los motivos por los que más inversionistas decidieron retirar su capital.
“En el 2021 identificamos tres grandes olas de rescate, la primera de clientes de alto patrimonio que ante la incertidumbre política expatriaron su capital, migraron su capital a plataformas de banca internacional. (...) Y luego las siguientes dos olas fueron más efecto del mercado, hubo mucha volatilidad en el tipo de cambio, tasas de interés, bonos de gobierno peruano, además volatilidad entorno al contexto inflacionario que subió la rentabilidad de instrumentos como depósitos a plazo, que influyó en que personas retail con patrimonios medios, migraran sus inversiones hacia productos de tasa fija como son los depósitos a plazo”, manifestó.
En esa línea, Icaza señaló que las estimaciones del BBVA prevén un cambio en la tendencia para el beneficio de los inversionistas y los bancos administradores.
“Nosotros hemos visto un valle -un piso- en esta tendencia, como ciclo recurrente de renovación de las inversiones nuestros propios fondos mutuos ya están invirtiendo en depósitos a plazo a tasas superiores al 7%. (...) Las rentabilidades de los últimos 12 meses en los productos más conservadores están por encima del 6%, con una tasa promedio de inversión superior al 7.5%, y eso esperamos que pueda beneficiar a los clientes de aquí hacia adelante”, indicó.
Finalmente, señaló que en términos comparativos la figura es más favorable con respecto a como era hace un año. “Eso está comenzando a traer partícipes, tanto en productos en soles como en dólares. El 50% del patrimonio administrado de la industria está denominado en dólares, no solo en Perú, sino en bancos del exterior”, concluyó.
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