Las cuatro alternativas de inversión financiera que ganaron más de 30% y otras 18 con más de 20%

En lo que va del año, el 46% de las alternativas de inversión disponibles en el país registró rendimientos por encima de la inflación, de acuerdo con el estudio elaborado por MC&F e IFEL.

Así, 151 de 329 instrumentos de inversión considerados acumulan una rentabilidad (en soles) mayor que la tasa de inflación a nivel nacional en dicho periodo (6.2%).

En cuanto a las opciones de inversión en moneda local reportaron ganancias de 1.6% en promedio, mientras que las denominadas en dólares retornaron 13.6%, ante a la fortaleza de la divisa extranjera que en los primeros 11 meses del año subió 12.9%.

Por su parte, 22 alternativas superan un rendimiento de 20%, calculado en soles, en lo que va del año, de las cuales 19 corresponden a fondos mutuos que apuestan por acciones extranjeras. El ranking lo lidera un fondo mutuo que invierte en acciones europeas el cual ganó 40.9%.

Si bien, en promedio los fondos mutuos rinden 10.4%, esta categoría muestra una dispersión considerable en sus resultados, por lo que los retornos van de -7.4% hasta 40.9% en el año.

Los mejores resultados provienen de aquellos fondos que invierten en acciones de Europa y EE.UU. El buen desempeño de las bolsas de países desarrollados como Fráncfort (10.07%), París (21.07%), Milán (16.11%) y Londres (9.27%) respaldan las ganancias de los fondos.

Los índices de Wall Street subieron entre 12.67% y 25.20% en los primeros 11 meses del año.

Tipo de alternativas

Al evaluar por tipo de instrumento, los más rentables en el año son los depósitos en la moneda estadounidense. Los ahorros en cajas rurales registran un rendimiento de 13.5%, seguidos por los depósitos en bancos y financieras con ganancias de 12.9% cada uno. En las cajas municipales, estos depósitos redituaron 12.6%.

Continúan la lista los bonos en dólares (9.5%) y las AFP que registran ganancias acumuladas de 4.3% en promedio en los primeros 11 meses del año.

El tipo de fondo con mejor desempeño fue el 3, para afiliados más arriesgados (17.2%), seguido por el fondo 2, en el que está la mayoría de los afiliados, con una ganancia de 4.5%. En contraste, el fondo 1, que invierte en instrumentos más conservadores, presentó una pérdida de -5.1%.

Los depósitos en financieras, cajas rurales y municipales en soles reportan ganancias entre 2% y 3.8%, mientras que los ahorros bancarios pierden 1.3% en el periodo analizado.

Los bonos en soles son los de mayor pérdida en promedio y caen 10.4% impactados por la inflación y depreciación de la moneda peruana, señala el reporte de MC&F.

EL DATO

• Plaza limeña. Al cierre de noviembre del 2021, las inversiones en la Bolsa de Valores de Lima (BVL) se habían recuperado de las pérdidas de meses previos y acumularon ganancias de 3.2%, refiere el reporte de MC&F e IFEL. Sin embargo, en diciembre su principal índice, el S&P/BVL Perú General, regresó a terreno negativo y a la fecha pierde alrededor de 2.53%. El sector financiero está siendo el más golpeado (-20.6%).