Desde S/ 30 ahora se puede invertir en fondos mutuos

Sin embargo, no es necesario tener un gran monto acumulado para poder acceder a instrumentos diversificados como los fondos mutuos.

Los usuarios pueden invertir en estos vehículos mediante su banco de preferencia o entidades especializadas que se unen a la banca para recaudar los recursos y gestionarlos, señaló Paul Rebolledo, CEO de Tandem Finance.

Es necesario un perfilamiento del cliente para identificar su nivel de riesgo y el fondo mutuo adecuado, agregó.

Así, indicó, en la medida en que los fondos se van democratizando, los montos mínimos han ido disminuyendo a finde acercarlos a más inversores, sobre todo para fondos masivos de muy corto plazo y corto plazo.

“Ahora, los montos mínimos para entrar a un fondo mutuo se han hecho muy pequeños como para que cualquier persona pueda acceder a ellos”, manifestó.

En esta línea, detalló, si el usuario cuenta con S/ 30 puede acceder a un fondo mutuo, monto que resulta muy bajo comparado con años anteriores en que la cifra mínima de ingreso rodeaba los US$ 100.

Los fondos de muy corto plazo en moneda local ofrecen retornos entre 0.04% y 0.4%, mientras que los de renta variable rinden desde 0.5% a 13.5%, al 13 de abril, de acuerdo con Economática.

Empero, para fondos mutuos más estructurados, se requieren montos mínimos de acceso superiores porque están destinados a personas con mayores excedentes e inversionistas más sofisticados, acotó.

Estos fondos estructurados registran una rentabilidad entre 0.45 y 0.9%, mientras que los fondos de fondos, desde -1.5% hasta 8.3%, en el mismo periodo.

Según el gerente, el costo por la administración del fondo representa un porcentaje del monto, el cual es descontado de la rentabilidad generada.

Si bien el ingreso puede ser con montos muy bajos, la idea es continuar con aportes mensuales al fondo a fin de incrementar el total acumulado y, a la vez, beneficiarse de una mayor rentabilidad, recomendó.