Europa al ataque contra el lavado de dinero; expande su objetivo

Después de que escándalos de dinero sucio que involucraban cientos de miles de millones de euros sacudieron algunos de los bancos más grandes del continente, la región del Báltico —donde uno de los casos más grandes estalló— ha comenzado una nueva represión.

Esta vez, el objetivo son los proveedores de servicios de pago, que además de facilitar el comercio electrónico a menudo ayudan a las personas a enviar dinero a todo el mundo a bajo costo. El riesgo es que los delincuentes los usen para ocultar transacciones ilícitas, mientras que el escrutinio se centra en los bancos tradicionales.

El peligro fue alertado a principios de este año por funcionarios de países nórdicos, que han estado en el centro de los acontecimientos después de que Danske Bank A/Sadmitiera que gran parte de los aproximadamente US$ 230,000 millones que fluyeron a través de su pequeña sucursal en Estonia podría haber sido ilícita.

También ha habido preocupación por grandes actores mundiales como Revolut Ltd, con sede en Londres, que tiene una licencia bancaria europea de Lituania.

Fuerzas del orden y reguladores de Tallin, Riga y Vilna, un centro para tecnológicas financieras, son los que han tomado las medidas más drásticas.

Este mes, la policía de Estonia detuvo a tres empleados de GFC Good Finance Company AS por lavado de dinero y malversación de fondos.

GFC, que operaba desde 2013 y controlaba más de la mitad del mercado de 183 millones de euros (US$ 200 millones) en el primer trimestre de este año, perdió su licencia en mayo. Las autoridades dijeron que había “infringido gravemente” las reglas, incluidos los procedimientos de conocimiento de su cliente.

En abril, AS Talveaed, que había atendido a clientes no residentes de mayor riesgo desde 2011, también perdió su licencia después de "varios años" de violar obligaciones legales.

"Podemos confirmar que después de manejar estos casos, el riesgo en ese sector ha disminuido significativamente", dijo por correo electrónico el jefe de supervisión financiera, Kilvar Kessler.

En Lituania, el banco central multó a la compañía de pagos MisterTango UAB con 245,000 euros (US$ 270,000) en octubre por violar las reglas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, la tercera infracción de la compañía desde 2016.

El banco también ha endurecido los requisitos contra el lavado de dinero y capital para las compañías de pago y dinero electrónico.

’Alta vulnerabilidad’

Letonia está igualmente preocupada. Su organismo de control contra el lavado de dinero considera que algunas empresas prestan servicios a clientes extranjeros como de alto riesgo debido a debilidades en la investigación de los mismos. En una evaluación de riesgos publicada este año, dijo que las empresas que brindan servicios a clientes locales también podrían estar expuestas a esquemas de fraude fiscal.

Según el informe, los riesgos “aumentan debido a la alta vulnerabilidad del sector” en la gestión de los sistemas contra el lavado de dinero.