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La fortaleza que registra en el año el billete verde frente al sol peruano favoreció a los activos denominados en la moneda estadounidense.
Así, al cierre de setiembre del 2020 las opciones de inversión financiera del país denominadas en dólares registraron una ganancia promedio (calculada en soles) de 8.73%, según el último reporte de MC&F Consultora y el Instituto IFEL. Tal resultado obedece a la apreciación de 8.76% que acumuló la divisa extranjera hasta setiembre.
Por tipo de instrumento, los más rentables en lo que va del año fueron los bonos corporativos en dólares, cuyo rendimiento alcanzó niveles de 14.48%, por factores como el incremento de su precio, la generación de intereses (cupones) y la ganancia por tipo de cambio.
En segundo lugar, se ubicó la compra de monedas, con beneficios de 11.21% en promedio, refiere el estudio.
La subida del tipo de cambio también generó ganancias promedio de entre 9.01% y 10.29% en los depósitos en dólares de las entidades del sistema financiero. El mejor desempeño en este caso lo mostraron las cajas rurales y bancos.
Por su parte, los activos en soles apenas registraron rendimientos promedio de 0.22%.
En los primeros nueve meses del año, las 271 alternativa analizadas ganaron en promedio 5%.
El 86% de estas inversiones alcanzaron rendimientos positivos. Además, según el reporte de MC&F e IFEL, el 63% de los instrumentos obtuvieron rentabilidades por encima de la inflación de (1.90%)
Fondos
Los fondos mutuos registraron ganancias de 6.10%, en promedio, aunque muestran una gran dispersión entre las diversas categorías, redituando entre -27.28% y 29.19% a setiembre.
Los mejores resultados provienen de aquellos fondos que invierten en acciones de países desarrollados como EE.UU. y Europa. Y son estas opciones las que en lo que va del año lideran el ranking de rentabilidad de MC&F e IFEL.
En promedio, los fondos de las AFP revirtieron las pérdidas que venían registrando en los meses previos y a la fecha obtiene ganancias de 0.69%. El de mejor desempeño fue el fondo 0, de protección de capital, con un retorno acumulado de 2.46%.
En contraste, el fondo 3, de mayor riesgo, reportó pérdidas promedio de 3.22% al cierre de setiembre.
| Ranking de las 25 alternativas de inversión más rentables | ||
|---|---|---|
| (Rentabilidad calculada en soles. Diciembre 2019-setiembre 2020) | ||
| 1 | Credicorp Acciones EE.UU. Credifondo SAF | 29.19% |
| 2 | FdF Faro Global Innovation Faro Capital SAFI | 28.60% |
| 3 | Faro Capital SAFI-Faro Global Innovation Instit Serie C | 27.04% |
| 4 | FdeF Cred Acc Sector Segurid Credifondo SAF | 17.97% |
| 5 | Fondo de F. Cred Cons Global Credifondo SAF | 15.59% |
| 6 | Faro Capital SAFI-Faro Renta Variable Global Serie A | 15.36% |
| 7 | Credicorp Acciones Europa Credifondo SAF | 15.29% |
| 8 | Faro Capital SAFI- Faro Renta Variable Global Serie B | 15.15% |
| 9 | Sura Acc. Norteamericanas Fondos Sura SAF | 15.09% |
| 10 | Credicorp Acciones Asia Credifondo SAF | 14.86% |
| 11 | Faro Capital SAFI- Faro Renta Variable Global Serie C | 14.74% |
| 12 | Bono Atria 1BC1A - Atria Energía | 14.48% |
| 13 | IF Portafolio Dinámico Interfondo | 13.83% |
| 14 | Tipo de cambio EURPEN | 13.66% |
| 15 | SF Rendimiento Mejorado S/ VI Scotia Fondos | 13.44% |
| 16 | Sura Renta Dólares Fondos Sura SAF | 12.91% |
| 17 | CC Renta Operativa I (FI) Credifondo SAF | 12.67% |
| 18 | IF II Institutcional $ Interfondo | 12.61% |
| 19 | Cred Cap. Invesment Grade Credifondo SAF | 12.57% |
| 20 | Cred. Renta en Dólares III Credifondo SAF | 12.29% |
| 21 | F. de F. BBVA Renta Global Continental FM | 12.08% |
| 22 | Credicorp Renta en $ 4Y IV Credifondo SAF | 11.77% |
| 23 | Credicorp Renta $ 4Y II Credifondo SAF | 11.77% |
| 24 | Scotia Fondo Renta Latam 6Y Scotia Fondos | 11.74% |
| 25 | Scotia Fondo Renta Latam 4Y Scotia Fondos | 11.58% |
| Fuente: MC&F Consultores e Instituto IFEL | ||