SBS advierte que no hay legislación para supervisar las ventas multinivel

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) afirmó que uno de las principales dificultades que enfrentan para detectar las estafas piramidales, que vienen operando bajo diversas modalidades y encubiertas en diversas fachadas, es la existencia de una legislación especial que regule las ventas multinivel de origen lícito.

Dado que, las estafadores – con el objetivo de captar dinero del público ofreciendo el pago de intereses o ganancias exorbitantes que superan el 30% mensual de lo invertido – utilizan como mecanismo de atracción las ventas multinivel cuya práctica es lícita.

"Lo que hemos detectado en los últimos años es que el esquema de ventas multinivel es usado por personas y/o empresas que supuestamente realizan ventas a través de este esquema, pero que en realidad están captando dinero del público ilegalmente, cuando no estafando", explicó Carlos Cueva, jefe del Departamento Contenciosos de la SBS.

En esa línea, dio cuenta que las ventas multinivel de origen lícito de desempeñan bajo una empresa formalmente constituida, con representante legales conocidos, lleva a cabo ventas de productos legales, usan medio de pago válidos y las ganancias, finalmente, se basan principalmente en la venta de productos desde nutricionales hasta de belleza.

Cosa contraria ocurre con aquellas que la usan de manera fraudulenta: no hay una empresa formal detrás, tampoco representante legal ni mucho menos un responsable. Tampoco existe una sede física ya que todo es por la web, ofrece el pago de las ganancias a través de plataformas virtuales o efectivo y las mismas se basan exclusivamente en afiliaciones.

Esta situación, advirtió el represente de la SBS, acarrea algunos inconvenientes para luchar contra los estafadores.

"Hay una ausencia de legislación especial (referidas a la ventas multinivel), dado que en algunos casos es difícil definir si estamos ante un esquema de ventas multinivel lícito o si estamos ante uno que es fraudulento, dado que no hay una regulación especial que regule las ventas multinivel como ocurre en Colombia y España", puntualizó.

Pese a esta dificultad, el letrado de la SBS enfatizó que si se verifica que se está captando dinero del público de manera masiva ofreciendo ganancias exorbitantes sin autorización de la institución es un caso de informalidad financiera, "por lo tanto podemos realizar las acciones correspondientes (desde verificación hasta denunciarla penalmente)".