Fondos mutuos siguen liderando ranking de opciones más rentables

Así, al cierre de marzo del 2021 un fondo mutuo que invierte predominantemente en deuda es la opción que más gana en el año (21.74%), según el ranking elaborado por MC&F e IFEL (calculado en soles).

Asimismo, de los primeros 25 lugares de dicho ranking, 17 corresponden a fondos mutuos. Se trata de fondos de fondos que invierten en instrumentos deuda global como de fondos de acciones.

También están en los primeros puestos varios de los índices de la bolsa local, que este mes está siendo fuertemente golpeada. Y en la posición 18 se ubica un fondo de pensión (ver tabla).

Tipo de instrumento

Las 269 alternativas de inversión evaluadas por MC&F e IFEL obtuvieron un rendimiento promedio de 2.7%. De ellas, el 55% (148) redituó más que el nivel de inflación de ese periodo (1.6%).

Asimismo, 33 de dichas opciones, el 12.3% del total, reportaron pérdidas al término del primer trimestre del 2021. A febrero dicho porcentaje había sido algo mayor.

Por tipo de instrumento, la inversión en Bolsa de Valores de Lima (BVL) fue la más rentable al conseguir una ganancia promedio de 6.9%, impulsada principalmente por los sectores industrial(15.8%), consumo(10.7%) y construcción (9.8%), refiere el reporte de MC&F e IFEL. Sin embargo, este mes la historia está siendo distinta para la bolsa limeña dada la coyuntura electoral.

El alza del dólar en el primer trimestre favoreció el desempeño de los depósitos en esa moneda de las entidades financieras, que ganaron en promedio 3.7%.

En conjunto, los fondos mutuos redituaron 3.2%, en promedio, en el mismo periodo.

Esta categoría muestra una dispersión considerable en sus resultados, lo cuales oscilan entre -2.3% y 21.7%, destacó MC&F e IFEL.

AFP

Los fondos de pensiones de las AFP acumularon, en promedio, una ganancia de 1%al cierre de marzo del 2021.

Los fondos tipo 3, de mayor riesgo, rindieron 6.9%, mientras que los fondos 1, más conservadores, reportaron una pérdida promedio de 3.6%. En el caso del fondo 2, donde está la mayor parte de los afiliados, su rentabilidad fue cercana al 0%.

DATO

Monedas. Los instrumentos denominados en soles registraron un rendimiento promedio de 1.3% en el primer trimestre del 2021. En un contexto de apreciación de la divisa estadounidense las opciones de inversión en dólares ganaron en promedio 3.8%, un rendimiento que es calculado en soles.