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Desde junio habrá más control para operaciones con dólares en bancos

Entidades financieras pedirán más información a clientes sobre origen de su dinero, cuando realicen transacciones en dólares en efectivo. SBS emitirá norma que aumentará sanciones a bancos.

Movidas Financieras

Foto 3 | S&P advierte que si mora sube a 4% se afectaría la solvencia de los bancos. Los escándalos de corrupción que involucran a la empresa brasileña Odebrecht y a las principales constructoras del país podrían afectar al sistema bancario peruano. Así lo estimó S&P Global Ratings en un reporte, en el cual alertó que las tasas de mora de los bancos podría aumentar ante una eventual quiebra de dichas firmas constructoras como de sus proveedores. “Si la morosidad de los préstamos se acerca a 4%, nivel similar al de Brasil, creemos que el riesgo de crédito en la economía podría aumentar, lo que afectaría la solvencia de los bancos y, en consecuencias, sus calificaciones (de riesgo)”, advirtió. Además, las entidades bancarias con exposición al sector construcción podría ver presionados sus niveles de capital si los crecientes niveles de mora erosiona sus ratios de rentabilidad, apuntó. A diciembre del 2017, la tasa de morosidad de los bancos locales, medida por los préstamos con vencimiento a 90 días, se ubicó en 2.7%. S&P Global Rating destacó que el ratio de impagos de los créditos bancarios mantiene una tendencia a alza en los ultimos cinco años en un contexto de desaceleración económica del país. Ese menor dinamismo económico junto con un creciente endeudamiento ha afectado fuertemente la calidad de las carteras de préstamos de las micro, pequeñas y medianas empresas así como los cré- ditos de consumo, refiere el informe (Foto: Andina).

(Foto: Andina).

(Foto: Andina).

El sistema financiero es el mecanismo principal utilizado por grupos delictivos de todo el mundo para lavar dinero sucio, advirtió la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).

Durante su presentación ante la Comisión de Economía del Congreso de la República, la jefa de la SBS, Socorro Heysen, señaló que el Perú, comparado con otros países, tiene riesgos adicionales en materia de lavado de activos.

“Eso, por el hecho de ser productores de coca, de tener minería ilegal y por los problemas de corrupción que venimos experimentando”, sostuvo.Si bien Heysen considera que hoy el esquema de prevención de lavado de activos en el sistema financiero funciona razonablemente bien, estimó que aún hay margen para seguir mejorando.

En tal sentido, la SBS informó que ha trabajado dos normas para seguir mejorando la lucha contra el dinero sucio. La primera de ellas, ya emitida, entrará en vigencia el próximo mes y elevará los estándares de control de las entidades financieras en operaciones con dólares en efectivo, dijo Heysen.

“O sea, si alguien va a depositar, retirar o cambiar de moneda con billetes en una entidad financiera, los estándares de preguntas que van a tener que contestar para identificar el origen del dinero serán mayores”, explicó.

Hoy, solo se requiere que los clientes presenten una declaración jurada en la que se detalle el origen de los dólares en efectivo. Pero ahora la norma emitida precisa que para las transferencias de fondos iguales o superiores a US$ 7,500, y para la compra y/o venta de divisas desde US$ 10,000, las personas deberán presentar información que permita determinar y sustentar el origen de ese dinero.

Para el resto de operaciones, la exigencia de mayor información es a partir de los US$ 50,000.

“¿Por qué hemos hecho esta norma? Porque tenemos preocupación de que muchos de los dólares billete (efectivo) que logran ingresar al sistema financiero todavía pueden provenir de operaciones de lavado de activo, directamente o indirectamente”, explicó la funcionaria.

La otra normativa de la SBS, próxima a ser emitida, mejorará, en el marco de la prevención de lavado, la tipificación de lo que es una sanción, y aumentará las infracciones sujetas a sanción, adelantó Heysen.

Reportes


Sostuvo que en los últimos años, junto con las mejoras regulatorias y de supervisión en el sistema financiero, ha habido también una mejora en el sistema de prevención del lavado de dinero.

Así lo evidencia el fuerte incremento en el número de operaciones sospechosas (ROS) emitidas por los bancos, que pasaron de 39 en el 2003 a 5,122 el año pasado, indicó.

Entre el 2015 y 2017, las entidades financieras enviaron 13,138 ROS a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), adscrita a la SBS. A partir de ellos, se elaboraron 158 informes de inteligencia financiera, de los cuales 37 fueron incluidos en sentencias en el Poder Judicial.

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