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Realiza más visitas de supervisión 

UIF intensifica fiscalización a casas de cambio y cooperativas

Monto investigado por lavado de activos ascendió a US$ 1,783 millones en el 2018, cifra que casi triplica a la verificada en el 2017. Más empresas están obligadas a reportar operaciones sospechosas.

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Venta de vehículos. UIF también refuerza supervisión a este sector. (Foto: GEC)

Venta de vehículos. UIF también refuerza supervisión a este sector. (Foto: GEC)

(Foto: GEC)

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) intensificó la supervisión a casas de cambio, cooperativas y empresas dedicadas a la compraventa de vehículos.

Así, en el último año elevó las visitas preventivas y de supervisión a estas empresas que, como otras, están obligadas a reportar operaciones sospechosas de lavado de activos. La mayor supervisión a este tipo de firmas es positiva, pues muestra que la UIF está poniendo en la mira a otras actividades que también son sensibles a esos delitos, según Héctor Gadea, socio del Estudio Benites, Forno & Ugaz Abogados.

Acotó, no obstante, que las constructoras e inmobiliarias siguen siendo las empresas que más visitas de supervisión de la UIF reciben (30% del total).En el 2018, el número de reportes de operaciones sospechosas (ROS) recibidos por la SBS se disparó y alcanzó los 15,736.

Dicha cifra refleja un incremento de 38% respecto del 2017 y se explica, en parte, porque hay nuevos sujetos obligados a reportar, indicó Gadea.

Otro factor relevante es la concientización de las empresas sobre la necesidad de conocer mejor a sus clientes, teniendo en cuenta las consecuencias negativas que puede acarrear el no reportar operaciones irregulares, agregó.

Por tal razón, Gadea afirmó que, ante la duda sobre una operación, los sujetos obligados a reportar a la UIF prefieren emitir un ROS.

infografia

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Montos investigados

Ello ha traído como consecuencia que se incrementen los montos investigados por lavado de activos. En efecto, en el 2018 el monto involucrado en los Informes de Inteligencia Financiera (IIF) por posible delito de lavado de activos o financiamiento del terrorismo ascendió a US$ 1,783 millones, casi el triple de lo reportado en el 2017 (US$ 652 millones).

Los informes de inteligencia son elaborados por la UIF sobre la base del análisis de los ROS recibidos. El delito precedente que concentra más montos bajo sospecha de blanqueo de dinero es la minería ilegal, con US$ 1,401 millones.

Ello obedece a que las empresas mineras están reportando operaciones, pues ante la sospecha de estar interactuando con alguna minera ilegal remiten la información a la UIF, dijo Gadea. Los ROS y los fondos investigados por presunción de lavado seguirían aumentando, estimó.

En el 2018 entró en vigor una norma que determina que las empresas tendrán responsabilidad penal en delitos de lavado de activos de terceros si no implementan medidas de prevención. Las penas para las firmas pueden ir hasta la disolución, advirtió Gadea.

28%

De ROS Han sido reportados a la UIF por notarios públicos, seguidos por bancos ( 26%).

6.7

Millones de dólares fueron los fondos y otros activos congelados, en el 2018.

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