Crece preferencia por invertir en fondos mutuos a tres meses

Unos 14,000 inversionistas ingresaron este año a los fondos mutuos de corto plazo.

Los inversionistas de los fondos mutuos se vuelven cada vez más cortoplacistas, frente a los movimientos bruscos en los mercados y la incertidumbre por eventos locales y externos.

Ayer las bolsas del mundo se estremecieron por el temor a que se agraven los problemas de deuda en Europa y EE.UU.

En este contexto, las preferencias apuntan a los fondos de muy corto plazo, de tres o cuatro meses, que ofrecen un rendimiento superior al ahorro tradicional en el sistema financiero, afirmó el presidente del Comité de Fondos Mutuos de Asbanc, Ernesto Delgado.

“El inversionista peruano es bastante conservador y empieza a incursionar en este tipo de instrumento. Incluso hay fondos que permiten inversiones por menos de 90 días”, dijo.

De hecho, mientras que en el total de los fondos mutuos hay una salida neta de 17,000 partícipes en lo corrido del año, unos 14,000 inversores se incorporaron a los fondos de corto plazo.

Aurelio Diaz, gerente general de Scotia Fondos analiza esta preferencia: “El peruano promedio sigue siendo muy cauto, y busca mejorar sus rendimientos en ahorros tradicionales, con algún plus en nuevos instrumentos como los fondos mutuos de corto plazo”.

Luego, conforme el inversionista madura, pasa de los fondos de plazos más cortos a los de mediana y larga duración, agregó.

La rentabilidad acumulada de enero a julio por los fondos mutuos de muy corto y corto plazo, fluctuó entre 3.2% y 5.82%.

Los fondos de muy corto plazo invierten en instrumentos liquidos, con una duración promedio de tres meses, que les permite una casi nula volatilidad y arrojar rentabilidades por encima de las que ofrecen las cuentas de ahorro.

No obstante, los gerentes generales de los fondos mutuos coinciden en que los inversores cuentan con una amplia gama de productos acorde con sus necesidades y su perfil de riesgo, preferencia de moneda y horizonte de inversión.

“Las alternativas de fondos mutuos que hay en el mercado son como una variada carta de un restaurante”, indica Ernesto Delgado, de BBVA Fondos.

“La tendencia es a ofrecer nuevos productos cada vez más especializados, a la medida de los clientes. Queremos llegar al ciudadano de a pie, con inversiones que pueden empezar con S/. 500”, refiere el gerente general de Interfondos Carlos Montalván.

Repunte
Después de tres meses de salidas continuas de clientes de fondos mutuos en un contexto de volatilidad e incertidumbre, en julio el número de inversionistas se incrementó en 1,211.

Ademas, el buen desempeño de la bolsa y la revalorización de los titulos de deuda locales (bonos), durante el mes pasado, empujaron a los recursos administrados por los fondos mutuos hasta un total de US$ 4,960 millones.

“Todo cambio (de gobierno) conlleva inquietud y la gente se pone más sensible; pero vemos que las dudas se disiparon por completo. A partir de julio el patrimonio administrado por los fondos mutuos retomó un fuerte crecimiento”, indicó el gerente general de ING Fondos, Rafael Buckley.

Montalván estimó que, de mantenerse este ritmo, hasta fin de año el patrimonio gestionado por los fondos mutuos crecería en US$ 600 millones, muy cerca del pico histórico de US$ 5,550 millones registrado en diciembre último.

Comentó que en estos primeros días de agosto, los clientes muestran mayor interés por los fondos mutuos en soles, ante la debilidad que perciben en el dólar en medio de las dificultades que ensombrecen la economía de EE.UU.

Ademas, destacó que las mujeres son más conservadoras que los hombres, y representan el 60% de los inversionistas de los fondos mutuos de renta fija. En cambio, los varones arriesgan más, y ya son el 60% de los partícipes de los fondos mutuos de acciones.

Según Montalván, los fondos mutuos podrían captar a un número potencial 1.7 millones de personas, gracias al crecimiento de la clase media.

OPINIONES

El 85% de las inversiones en fondos mutuos están en productos de renta fija (títulos de deuda y depósitos a plazo), y buena parte de ellos son fondos de corto plazo. La gente ve a estos fondos como opciones seguras y adecuadas para su perfil de riesgo. Estas personas no tienen temor por lo que pueda pasar con la economía estadounidense y la zona Euro“.

Rafael Buckley
Gerente general de ING Fondos Mutuos

En los siguientes meses vamos a observar el nacimiento de varios fondos mutuos, lo que permitirá a las personas contar con más alternativas para sus portafolios de inversión. Asimismo, en el mediano plazo veremos un incremento importante de los inversionistas más maduros, que siempre se preocupan por estar más informados para tomar sus decisiones“.

Aurelio Díaz
Gerente general de Scotia Fondos Mutuos

Hay tres mitos acerca de los fondos mutuos. El primero es que estos fondos están llenos de acciones, cuando en realidad la mayor parte se invierte en renta fija. Lo otro que se dice es que los fondos mutuos son para aquellos que tienen mucho dinero, cuando se puede invertir desde S/. 500. Tambien se cree, erróneamente, que no hay disponibilidad del dinero que se invierte en el fondo mutuo“.

Carlos Montalván
Gerente general de Interfondos

En neto, salieron 17,000 personas de los fondos mutuos en lo que va del año, y se fueron hacia depósitos a plazos y depósitos a la vista. Pero estamos seguros de que en los próximos meses van a reingresar. Además, la salida de estos inversionistas no ha sido traumática, como sucedió durante un periodo del 2008, a consecuencia de la crisis financiera global“.

Ernesto Delgado
Gerente general de BBVA Fondos Mutuos

cifras y datos

- En el mundo operan 70,000 fondos mutuos, y en el Perú suman 53, estima Interfondos.

- El 80% de los inversionistas peruanos de fondos mutuos, tiene entre 35 y 65 años de edad.

- Hay 262,284 personas que invierten activamente en los fondos mutuos locales, según estadísticas a fines de julio.

- En julio, el patrimonio administrado por los fondos mutuos creció en US$ 168 millones, su mayor alza en los últimos 14 meses, según ING Fondos.

- La inversión mínima en fondos mutuos es de S/. 500 o US$ 200, aseveró el gerente general de Interfondos, Carlos Montalván.

- Los fondos mutuos se aprestan a invertir en el marco del MILA.

Omar Manrique – 5/8/11

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